Forbrukerrådet tester finansielle rådgivere
Forbrukerrådets undersøkelse av finansielle rådgivningstjenester "Rydd opp i sparemarkedet! " ble publisert i dag. Spesielt
kritiseres det at rådgivere anbefaler å ta opp lån for å investere. Det ble også avdekket brudd mot kravet til kartlegging
av kunder og deres erfaring og kunnskap med investeringer. Totalt sett viser allikevel undersøkelsen en bedring i forhold
til tilsvarende undersøkelse for to år siden.
Undersøkelsen er publisert på Forbrukerrådets hjemmeside.
- Vi er svært positive til at slike undersøkelser gjennomføres, sier daglig leder i Autorisasjonsordningen for finansielle
rådgivere, Siv Seglem. - Det er med på å skjerpe oppmerksomheten mot at all finansiell rådgivning skal følge næringens standard
i kundemøter. Det som er spesielt positivt er at følgende områder er klart forbedret:
- Rådgiverne består øvelsen med å presentere risiko for kunden. Det er bra at hard jobbing med faget og med kommunikasjon
har gitt resultater. Rapporten viser til positivt avvik fra tidligere undersøkelse og tilsvarende målinger i Europa. På en
scala fra 1 - 6 får punktet "tydeliggjøring av risiko" en score på 5,1. Det må vi være veldig fornøyd med, sier Seglem videre.
- Kundemateriell og informasjon er også bedret.
- Rapporten kritiserer at lånefinansiering foreslås i 14 av 30 prøvekjøp, men samtidig har rådgiver frarådet dette ved spørsmål
fra kundene i 6 prøvekjøp. Videre peker rapporten på at kartlegging av kunder er et absolutt krav i autoriseringen og at opplæringsdelen
allerede er ivaretatt gjennom AFR, mens at bl.a. mangelfulle rutiner medfører at behovskartleggingen ikke gjøres godt nok.
Dette viser at det er like viktig med gode rutiner i bedriftene som med god kompetanse hos rådgiverne, sier Seglem.
- I media ble det fremhevet at strukturerte produkter fortsatt selges. Det samme gjelder Warrants og Hedgefond. Slike kompliserte
produkter skal ikke være en del av løsningen til kunder med liten erfaring og kompetanse. Faktum er at overvekten av anbefalinger
fra rådgiverne i undersøkelsen er såkalte fond-i-fond løsninger, bildet er altså litt mer nyansert.
- 18 av 30 prøvekjøp var hos autoriserte rådgivere, 1 av bedriftene som ble besøkt er ikke tilsluttet AFR. Det ville vært
interessant for oss å se om det var noen forskjeller mellom disse. Uansett vil AFR bruke resultatene fra undersøkelsen til
å jobbe videre med sikte på å øke kvaliteten i rådgivningssamtalene, avslutter Seglem.
Autorisasjonsordningen publiserte den 31. januar fagplanen for oppdateringsprøven i 2012. To av temaene som skal være fokusområder
for finansielle rådgivere i år er:
• rådgivers aktsomhet og informasjonplikt dersom kunden ønsker å låne
• behovsavdekking som grunnlag for å sette sammen en løsning for kunden
Dette er God rådgivningsskikk i praksis.
31.01.12Fagplan for oppdateringsprøven 2012 er nå lansert. Planen inneholder totalt 14 temaer. Fra fjorårets plan er bl.a. tema om
”Pensjonsreformen” videreført. Fagplanen er utarbeidet av Fagrådet i AFR.
Les mer
20.01.12– De fleste mennesker ønsker å fremstå som rasjonelle når de foretar sine valg. Det gjelder i alle situasjoner, også økonomiske.
Likevel viser det seg at det kan være svært vanskelig å være fornuftig når fristelsene nærmest står i kø og tilgangen til
kreditt er så enkel. Hvorfor blir vi plutselig irrasjonelle og impulsive når vi egentlig har bestemt oss for å være det motsatte?
Les mer
Fornuftig å gå gradvis inn i aksjefond
Det ble nettotegnet verdipapirfond for 25 milliarder kroner i løpet av 2011. Av dette stod norske institusjonelle kunder for
17,3 milliarder kroner, personkunder for 6,4 milliarder kroner, mens utenlandske kunder stod for 1,7 milliarder kroner.
17. januar holdt Verdipapirfondenes Forening pressekonferanse i forbindelse med fremlegging av årsstatistikk for 2011, les mer her.
Les også omtale i dn.no.
20.12.11I juni 2009 startet Sparebanken Møre opp et omfattende arbeid for å autorisere alle rådgivere innen personmarked og i spesialistfunksjoner.
Etter å ha observert den positive kompetanseutvikling blant bankens medarbeidere, ble det besluttet en betydelig utvidelse
av autorisasjonsprogrammet i Sparebanken Møre.
Les mer
25.11.11Arild Rødal i Skagenfondene hadde ikke mye positivt å si om den obligatoriske autoriseringen av finansielle rådgivere før
han begynte opplæringen. Men etter praktisk trening og eksamen er han langt mer positiv.
Les mer
17.11.11For Finansforbundet er muligheter til kompetanseutvikling et mål i seg selv. Men enkeltkrav skal ikke være til hinder for
egen karriereutvikling.
Ordene er ført i pennen av Pål Adrian Hellman på vegne av Finansforbundet hvor han er nestleder. Han er også styremedlem i
AFR.
Les mer
10.11.11AFR er jevnlig på tilsyn og bedriftsbesøk. Et av formålene er å bli bedre kjent med bedriftene tilsluttet AFR. I den sammenheng
fikk daglig leder Siv Seglem også anledning til å være med på en kundesamtale utført av en autorisert finansiell rådgiver
i Skandibanken.
Les mer
En dag i skolen
Temaet for dagen er "Økonomi og karrierevalg" og dagen var 31. oktober. Opplegget var i regi av Ungt Entreprenørskap (UE).
Selve undervisningen fokuserer på personlig økonomi.
Samordning av autorisasjonsordningene
Styringsgruppen som har sett på en samordning av finansnæringens ulike autorisasjons- og godkjenningsordninger har levert
sin innstilling. Gruppen foreslår en gradvis samordning av ordningene. Allerede i 2012 bør noen fagemner som er felles for
alle ordningene samordnes, mener styringsgruppen.
Er bankrådgiverne tilliten verdig?
Nordmenn flest har en overdreven tro på egen kunnskap om økonomi og trenger kanskje et spark bak for å søke råd.
Sparebanken Sogn og Fjordane blogger om autorisasjon
Sparebanken Sogn og Fjordane har tatt i bruk sosiale medier for å gi ett lite innblikk i sitt arbeide med autorisasjon av
finansielle rådgivere.
Dette innlegget viser at samarbeid mot felles mål skaper samhold og er med på å bygge yrkesstolthet!
Tidsliner
Tidsliner er eit omgrep som økonomistudentar vanlegvis identifiserer seg med. For tida går det mykje i tidsliner i banken.
Eg og mange av mine kollegaer studerer for å autorisere oss til finansielle rådgjevarar i desse dagar. Nokre kjem rett frå
skulebenken, andre må lenger tilbake på tidslina for å finne tilbake til sist dei sat ved skulebenken. Felles for oss alle
er at vi jobbar mot same målet!
Kva er AFR?
”Autorisasjonsordninga for finansielle rådgjevarar (AFR) er ei nasjonal autorisasjonsordning som fremjar og sikrar naudsynt
kunnskap, haldningar og ferdigheiter hos finansielle rådgjevarar. Målet er å styrke kvaliteten på finansiell rådgjeving overfor
kundar”
Søvnlause netter og vifting med armar
Det er ikkje fritt for at søvnlause netter kjem som perler på ei snor undervegs i prosessen, samtidig er vegen mot autorisasjon
med på å styrke samhaldet oss kollegaar i mellom. Ved hjelp av gruppearbeid og utveksling av lærdom får vi ei unik fellesskapskjensle.
For ikkje å snakke om gleda vi kjenner når vi endeleg har forstått ein vanskeleg formel, som i utgangspunktet ser heilt håplaus
ut.
Heldigvis har vi fått god hjelp til å få forståing av mattematiske omgrep og formlar. Erik Rønneberg, som er ein av landets
beste og mest anerkjende foreleserar på dette fagområdet, har vore i banken og undervist oss. Vi lærte mellom anna nytten
av å vifte med armane for å forstå korleis kursar og renter endrar seg. Om rådgjevaren din byrjar å veive med armane neste
gong du er inne til rådgjevingssamtale, kan du kjenne deg trygg på at du snakkar med ein autorisert finansiell rådgjevar.
-
 |
| autorisasjon2 |
- Ønsker du å lese mer om bloggen til banken, se her: meirennbank.no
25.08.11Vidar Olav Larsen, Handelsbanken i Halden og Jørgen Nygård, Fokus Bank i Trondheim bestod begge praktisk prøve på Sankthansaften.
De var ferdige omtrent samtidig noe som førte til at begge to ble autorisasjonsordningens autoriserte finansielle rådgiver
nr 5000.
Les mer
18.08.11Johan Harris-Christensen arbeider til daglig som Investeringsrådgiver. Han er autorisert finansiell rådgiver og sensor for
AFR i egen bedrift. Lørdag 8. august fullførte han det som av mange blir kalt verdens hardeste endags konkurranse, Norseman.
Les mer
Morten Baltzersen tiltrer stillingen som finanstilsynsdirektør
Mandag 15. august tiltrer Morten Baltzersen stillingen som finanstilsynsdirektør.
Morten Baltzersen (50) er utdannet samfunnsøkonom fra Universitetet i Oslo og har lang erfaring fra Finansdepartementet, der
han har arbeidet på ulike områder. Fra 2002 har han vært ekspedisjonssjef i departementets finansavdeling. Han har også arbeidet
i Norges Bank og ved Norges delegasjon til EU.
Les mer hos Finanstilsynet
Kritisk blikk på finansielle kriser og børsuro
Er kompleksiteten blitt for stor? Handelshøyskolen BI, ved senter for etikk og ledelse, inviterer til gjesteforelesning med
professor Paul H. Dembinski 19. september kl. 15.
Gjesteforelseningen har temaet:
Finance and the ”real” economy: Servant or Master?
Paul H. Dembinski er økonom og politisk forsker. Han jobber som professor ved universitetet i Fribourg hvor han underviser
i internasjonal konkurranse og strategi.
Her kan du lese mer om hva gjesteforelesningen tar for seg:
Statistikk pr 01.juli 2011
Den siste uken i juni ble rådgiver nr 5.000 autorisert. Det er det antallet rådgivere næringen selv i 2008 anslo at skulle
autoriseres.
Over 6.000 kandidater har også bestått kunnskapsprøven.
AFR vil finne frem til autorisert nr 5.000-følg med på hjemmesiden i august.
Oppdateringsprøven for 2011 er kvalitetssikret
15. august 2011 er første mulighet til å gå opp til oppdateringsprøven i regi av autorisasjonsordningen. Det har vært gjort
et solid stykke arbeid som ble avsluttet med en pilottest i slutten av mai. Evalueringene og resultatene fra piloten var meget
gode. Det er gjort noen justeringer på enkelte spørsmål og fagrådets testpedagog melder nå at prøven er klar til bruk.
Årlig kunnskapsoppdatering
Alle autoriserte rådgivere anbefales å sette seg inn i årets fagplan og tilhørende lærestoff som et ledd i sin kontinuerlige
kunnskapsoppdatering, (jmfr regelverket § 3.2 a "Den autoriserte finansielle rådgiver har sammen med bedriften ansvar for
at autoriserte finansielle rådgivere gjennomgår jevnlige kunnskapsoppdateringer.") Oppdateringsprøven neste år vil inneholde nyheter
fra de siste to år. Det betyr at nyheter fra dette årets prøve også vil være en del av oppdateringsprøven 2012. Fagplan for
oppdateringsprøven 2012 vil bli lansert 31. januar
Gode testpiloter
Over 70 testpiloter har vært i sving. De var delt inn i ulike grupper. En gruppe testet en reell oppdateringsprøve ved Folkeuniversitetets
testsenter for å teste om tiden var tilstrekkelig, samt evaluere gjennomføring og innhold. De andre gruppene har besvart dobbelt
så mange spørsmål som ordninært og hatt tilgjengelig ca. to timer, for å gi AFR god nok statistikk til å sjekke kvalitet og vanskelighetsgrad
på spørsmålene.
Konklusjonen er at oppdateringsprøven fungerer etter intensjonene og at beståttprosenten er betydelig høyere enn for kunnskapsprøven. Pilottestere
sier at prøven er grei å ta hvis du forbereder deg godt. Det gjelder både nyheter og spørsmålene til fokusområder i case og
dilemma.
Forberedelser
Pilottesterne fikk svært kort tid til forberedelse gjennom lesing av pensum, og de aller fleste hadde ikke deltatt i andre
læringsaktiviteter. Det er viktig å vite at oversikt over samlet pensum og kunnskapskrav til oppdateringsprøven finnes i fagplanen,
og at pensumbøker eller andre læringstilbud kan omfatte deler av det totalt pensumet. For å være sikker på at du behersker
gjeldende krav til prøven er det viktig at du setter deg godt inn i fagplan for oppdateringsprøven.
Les mer om oppdateringsprøven her
24.06.11Årets sommerprat er med Siv Seglem, daglig leder av autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere. Hun avslører sine beste
og verste ferieminner, innrømmer at hun alltid er parat til en diskusjon om autorisasjonsordningen og hun gir tips til de
som skal bruke sommeren til å forberede seg til autorisasjonsprøver.
Les mer
24.06.11Tidligere i vår vant Sparta Warriors NM i ishockey. Noen uker senere besto Petter Witnes den praktiske prøven i Eidsberg Sparebank.
Han er Terra-bankenes kandidat nummer 400 og NM- og seriemester i Sparta Warriors.
Les mer
14.06.11Hvorfor takket du ja til dette vervet?
Det var både overraskende og hyggelig å bli spurt, og jeg hadde egentlig ikke tenkt i den retning i det hele tatt. Imidlertid,
etter et døgns betenkningstid følte jeg at det var riktig å takke ja. Jeg har jobbet, og jobber mye med AFR-ordningen som
ansvarlig for gjennomføringen i vår region i Oslo. Jeg har brukt mye tid både på egen autorisasjon og ikke minst i på over
100 kollegaer som har vært gjennom en omfattende læringsprosess og eksamensperiode. Etter den spede begynnelse hvor vi høstet
mye erfaring med tanke på læringsprosesser og studieteknikk, har vi klart å legge forholdene godt til rette for at den enkelte
i organisasjonen skulle klare å bestå eksamen i AFR ordningen.
Les mer
27.05.1129. april 2011 år besto Kari Osen i Klepp Sparebank praktisk prøve. Kari fyller 64 år til høsten, og hun er således Terra-Bankenes
eldste autoriserte rådgiver. Vi gratulerer.
Les mer
12.05.11Forbrukerombudet støtter Finanskriseutvalget forslag om å styrke forbrukenes interesser i tilsynet med finansmarkedene. –
Jeg tror et styrket Forbrukerombud, i godt samarbeid med Finanstilsynet, vil kunne ivareta forbrukerne i finansmarkedet på
best mulig måte, sier forbrukerombud Gry Nergård
Les mer
29.04.11Oppdateringsprøven skal ha som overordnet mål å sikre ordningens legitimitet ved at det føres en kontroll med at finansielle
rådgivere holder sin kompetanse oppdatert. Fagplanen for innholdet i oppdateringsprøven ble lansert 31. januar 2011. Fagplanen
er todelt i nyheter og fokusområder.
Les mer
14.04.11AFR markerte den 13. april at de to første driftsårene er omme, og at registeret over autoriserte finansielle rådgivere ble
åpnet den 12. april 2011. På gjestelisten var det representanter fra eierorganisasjonene, medlemmer fra AFRs råd og organer,
leverandører, samarbeidspartnere og andre inviterte gjester.
Les mer
Mer enn penger - finansnæringen på lag med fremtiden
I forbindelse med Finansnæringens dag og åpning av nasjonalt register over finansielle rådgivere, kom det ut sammen med Aftenposten
et eget bilag som vier stor plass til Autorisasjonsordningen.
28.03.118. mars ble en merkedag i autorisasjonsløpet i Sparebanken Vest. Regionbanksjef BM Lars Audun Torvik gikk opp til praktisk
prøve med regionbanksjefene Frank H. Bjørndal og Tom Rasmussen som sensorer.
Les mer
Finanstilsynet 2010: Tett oppfølging av bankene - større vekt på forbrukervern
Finanstilsynet la 10. mars fram sin årsmelding for 2010. I sin presentasjon berørte styreleder i Finanstilsynet Endre Skjørestad
at delmålet "Forbrukerbeskyttelse gjennom god informasjon og rådgivning" er et uttrykk for at hensynet til forbrukerne har
fått en mer sentral plass i Finanstilsynets strategi og virksomhet. Ivaretakelse av forbrukernes interesser ligger til grunn
for store deler av Finanstilsynets virksomhet, ikke minst arbeidet med å sikre solide finansinstitusjoner, men også tilsynet
med finansielle rådgivere mv.
Skjørestad presenterte også et utvalg av de forbrukerrelaterte oppgavene som ble gjennomført i 2010, og om oppfølging av finansiell
rådgivning ble det lagt vekt på:
"Finanstilsynet kartla i 2010 salg av spareprodukter i 2009 og 2010 i et utvalg på 29 banker, deriblant alle de største. Disse
ble fulgt opp med stedlige tilsyn i åtte banker. Bankene følger retningslinjene og gir ikke lån til kjøp av garanterte produkter.
I sju av de åtte bankene var lønnen til rådgiveren produktnøytral. Finanstilsynet konstaterer at bankene kan gjøre mer for
å selge billigere fond, og at mange sparere vil være tjent med indeks- og obligasjonsfond som en del av sin portefølje. Tilsynet
vil følge opp rådgivningen også framover".
Les mer hos Finanstilsynet
Finansrådgivere i tidsklemme
Fra 1. april må alle som gir finansielle råd være autorisert. Over halvparten av rådgiverne har fortsatt ikke bestått eksamen.
Som siste hinder på veien til godkjent autorisasjon er praktisk prøve. Bergens Tidende var med under en slik prøve i Fana
sparebank 9. mars 2011.
Artikkelen finner du her: s16 - s 17
Større kjønnsforskjeller i sparemarkedet
Kvinner overlater i økende grad til menn å drive fast, langsiktig sparing.
Norske kvinner investerer mindre enn menn gjennom faste spareavtaler i aksje- og kombinasjonsfond. De siste årene har også
forskjellen økt, viser nye tall.
- Norske kvinner kan med fordel bruke kvinnedagen til å tenke over hva dette betyr for deres fremtidige økonomiske frihet,
sier administrerende direktør i Verdipapirfondenes forening, Lasse Ruud.
Lengre liv, lavere pensjon
- Kvinner burde i minst like stor grad som menn være opptatt av langsiktig sparing. Kvinner lever lenger enn menn og har i
gjennomsnitt lavere pensjonsgivende inntekt. Derfor kan kvinner jevnt over vente seg lavere pensjon enn menn, påpeker han.
Over 700.000 nordmenn har etablert spareavtale, en avtale om automatisk å sette inn et fast, månedlig beløp i et eller flere
verdipapirfond.
De siste fem årene har trenden gått i retning av at kvinner står for en synkende andel av spareavtalene, viser statistikk
fra Verdipapirfondenes forening. I 2006 hadde kvinner 45 prosent av spareavtalene. I 2010 var andelen falt til 42,5 prosent.
Nedgangen har skjedd gradvis over perioden.
les mer hos VFF
Nyhet! Etikkhjørnet er lansert
Vi nå lansert en ny fast spalte på våre sider. Spalten har fått navnet etikkhjørnet, og her vil du hver måned kunne lese et
nytt innlegg som omhandler ulike temaer forbundet med etikk.
Innholdsleverandører av fagstoff til etikkhjørnet er ACTIVA Humanistisk Akademi.
10.02.11Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere har lagt frem sin årsrapport for 2010. - Rapporten viser at det er et systematisk
og omfattende kompetanseløft som er gjennomført på kort tid i finansnæringen, sier daglig leder i Autorisasjonsordningen for
finansielle rådgivere, Siv Seglem.
Les mer
10.02.11Jeg er opptatt av at bankansatte skal kjenne på hva det betyr å kunne dokumentere sin kunnskap og føle trygghet ved å ta den
i bruk, sier Pål Adrian Hellman fra Finansforbundet. Den 7. februar ble han ønsket velkommen som nytt styremedlem i AFR.
Les mer
Oppdateringsprøve
Oppdateringsprøven skal ha som overordnet mål å sikre legitimitet til ordningen ved at det føres kontroll med at finansielle
rådgivere har oppdaterte kunnskaper.
Kravet til kunnskapsoppdatering er beskrevet i grunnlagsdokumentet ”Regelverk” § 3 – 2
a) Den autoriserte finansielle rådgiver har sammen med bedriften ansvar for at
autoriserte finansielle rådgivere gjennomgår jevnlige kunnskapsoppdateringer.
b) Gjennomførte kunnskapsoppdateringer må dokumenteres gjennom en
oppdateringsprøve hvert annet år. Oppdateringsprøven skal være en kunnskapsprøve
om nyheter og fokusområder.
Fagplan for oppdateringsprøven og opplæringsopplegg
• Fagplanen gir kandidatene som skal ta prøven en oversikt over faginnhold, stoffomfang,
beskrivelse av kunnskapskrav og kunnskapsnivå.
• Fagplanen danner grunnlaget for å utvikle relevant opplæringsopplegg.
• Omfanget og forholdet mellom nyheter/faglige endringer og utvalgte fokusområder kan
variere fra år til år.
• Fagplan publiseres 31. januar hvert år.
Tidsintervall og gjennomføring
-
Gjennomføringen av oppdateringsprøven skal følge regelverket § 3-4 til § 3-8. Spesielt for oppdateringsprøven er:
-
-
Oppdateringsprøven må besvares i løpet av 1 time. Det kan etter søknad tildeles tilleggstid på 20 minutter for kandidater
med særskilte behov (§ 3-6a).
-
En kandidat og/eller dennes arbeidsgiver kan innen 1 uke etter å ha mottatt meddelelse om at oppdateringsprøven ikke er bestått,
klage over bedømmelsen eller andre forhold i forbindelse med prøven. (§ 3-8)
-
Oppdateringsprøven kan gjennomføres ved Folkeuniversitetet (FU) testsentre eller internt etter regelverket (§ 3-5).
-
Konsekvenser av ikke beståtte prøver innen 31.12, se regelverket.
-
NB! Regelverket kan bli oppdatert før prøveperioden starter.
For oppdateringsprøve i 2012 gjelder:
Alle som ble autorisert i 2010 må ta oppdateringsprøve i 2012 .
Fagplan for oppdateringsprøven finner du her
Cases lanseres 2. mai 2012
Informasjon om oppdateringsprøven 2011 finnes her
02.02.11Fagplanen for oppdateringsprøven ble lansert 31. januar. I den forbindelse har vi tatt en prat med fagrådets leder Arne Johan
Hovland for å høre hvordan fagplanen har blitt til og hva som har vært de største utfordringene. Han kommer også med noen
tips til deg som skal ta prøven i 2011.
Les mer
01.02.11Flere tusen finansielle rådgivere er ennå ikke autorisert. Etter 1. april
må de jobbe under veiledning hvis de ikke får papirene i orden.
Les mer
Det er viktig å feire
Konsernsjef Christian Clausen i Nordea er opptatt av å feire suksesser. I Region Sør tar de ham på ordet. Der gjør de ordentlig
stas på alle rådgivere som blir ferdig autorisert.-
Vi mener det er viktig å markere at Nordea og vi i
den lokale ledelsen setter pris på rådgivernes
innsats. Vi arrangerer derfor lunsjmøter med blant
annet høytidelig overrekkelse av diplom, forteller
regionsjef i Nordea Region Sør, Terje With
Andersen. Han legger til at denne autorisasjonen er
noe alle skal være stolte av.
****
Vi er stadig på jakt etter gode historier som ønskes
delt med andre. Bærer du på en slik, ikke nøl
med å ta send oss en e-post.
11.01.11Hans Petter Gjeterud i Grue Sparebank er den første banksjefen som har bestått autorisasjon (AFR).
Les mer
04.01.11Fra Hallingdal fikk vi denne oppdateringen rett før jul:
Les mer
14.01.11Fra 2011 begynner pensjonsreformen å virke. Nesten alle som fyller minst 62 år neste år, kan da gå av med pensjon. De som
allerede er alderspensjonister eller AFP-pensjonister, eller som blir det i løpet av 2010 etter gjeldende regler, møtes kun
med minimale endringer. Det samme gjelder offentlig ansatte, da dagens pensjonsordninger i stor grad videreføres.
Les mer
Bankene skriker etter nye ansatte
Opptur i finansnæringen gjør at banker i Bergen trenger et hundretall nye medarbeidere. Sterk konkurranse betyr høyere lønninger.
(kilde:bt.no)
Finansrådgiveren Optimum, som måtte avvikle fire kontorer da finanskrisen rammet, vokste med 15 hoder og hadde i fjor sitt
nest beste år. Konkurransen om kunderådgivere er spesielt hard. Fra 1. april må alle som selger finansielle produkter ha autorisasjon.
Les saken fra Bergens Tidende
Forsiden
Side 14
Side 15
Bedre råd i banken
Kompetansen har ikke vært god nok. Det sier banksjef i Fokus Bank i Skien, Mona Torsteinsen. Innen april neste år,
må alle finansrådgivere i Norge ta eksamen.
Les mer i denne artikkelen fra avisen Varden
04.01.11“Årene som kommer vil bli preget av at verden har opplevd den største finanskrisen siden 1930-tallet. Det er et betydelig
behov for å forbedre regelverk og tilsyn i mange land. Nye internasjonale forpliktelser vil stille krav til Finanstilsynet,
både når det gjelder regelverksarbeid, rapportering, operativt tilsyn og samarbeid med utenlandske tilsynsorganer. Samtidig
som Finanstilsynet må kunne følge opp de nye forpliktelsene, er det viktig å sikre nødvendig overvåking og forebygging av
risiko i markeder og enkeltinstitusjoner.” Dette skriver blant annet Finanstilsynets styreleder Endre Skjørestad og finanstilsynsdirektør
Bjørn Skogstad Aamo i forordet til strategien.
Les mer
14.07.10Artiklene har fokus på utvikling av antall autoriserte mot 1. april 2011 og konsekvenser av å ikke være autorisert. Det fremgår
at autorisasjonsprøvene er krevende
Les mer
21.12.10Etter hvert som stadig flere medarbeidere i bank- og finansnæringen autoriseres som finansielle rådgivere er det, ifølge Siv
Seglem daglig leder i Autorisasjonsordningens, viktig at man i bedriftene følger opp sine finansielle rådgivere, og påser
at de etterlever kravene som stilles til god rådgivningsskikk. Dersom det ikke skjer har bedriften ifølge regelverket § 3-
3 d plikt til å rapportere rådgiver til Autorisasjonsnemnda, som vil behandle saken. Nemnda kan eventuelt gi rådgiver en advarsel
- eller i ytterste fall frata vedkommende autorisasjonen, sier Seglem.
Les mer
På forbrukerens side
Se hva underdirektør i forbrukerrådet Jorge Jensen mener om Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere.
Trykk på bildet for å starte filmen
21.12.10Klageorganets leder Eli Aas har bred erfaring med bank- og finansnæringen, ikke minst som styremedlem i Finanstilsynet. Hun
fremhever at klageorganet har en oppgave – å behandle klager fra autoriserte finansielle rådgivere som har fått advarsel eller
fratatt sin autorisasjon.
Les mer
18.06.10Sparebanken Hedmarks første autoriserte rådgiver, Ranja Aasen, bestod nylig praktisk prøve. – Jeg var litt nervøs, men det
var moro, sier hun.
Les mer
