Kundehensyn, tillit, omdømme og legitimitet
At alle som arbeider innenfor feltet finansiell rådgivning har den nødvendige kompetanse og etterlever god rådgivningsskikk er av avgjørende betydning for kundene. Det er imidlertid også viktig for den alminnelige tillit som finansnæringen er avhengig av og for næringens omdømme. En felles minstestandard og en felles test i et kontrollert miljø av at rådgiverne oppfyller kravene til denne standarden bidrar til å gi ordningen legitimitet og troverdighet.
Med finansiell rådgivning forstås den personlige veiledning som finansforetakenes rådgivere gir knyttet til plassering av kundenes finansielle formue. Ordningen er i første rekke rettet mot rådgivning av ikke-profesjonelle kunder i personmarkedet.
Hvem skal autoriseres?
Både finansielle rådgivere og de lederne som har faglig oppfølgingsansvar for rådgiverne skal autoriseres. Medarbeidere som arbeider med ren ekspedisjon, faller utenfor ordningen. Selv om alle rådgivere som hovedregel bør autoriseres, finnes det grupper av medarbeidere som må vurderes særskilt. Finansbedriften må selv foreta de nødvendige avgrensninger.
For å bli autorisert, må rådgiverne bestå en omfattende kunnskapsprøve og de må bestå en praktisk prøve. Det vil også være
et krav til minimum ett års relevant yrkespraksis.
Til grunn for autorisasjonsordningen er det konkretisert minstekrav til kompetanse. Kravene er spesifisert i den offentlige
fagplanen og rammeverket for praktisk prøve, se under "Veien til autorisasjon" eller under grunnlagsdokumenter i "Om AFR".
Hvem er autorisert?
Ansvaret for å autorisere rådgiverne hviler på de finansforetakene som selger eller formidler finansielle spareprodukter til personkunder (i første rekke banker, verdipapirforetak og forvaltningsselskaper for verdipapirfond). Alle slike foretak kan slutte seg til autorisasjonsordningen. Foretakene melder inn rådgivere til autorisasjonsprøve og ser til at autorisasjonen blir vedlikeholdt.
Oversikt over tilsluttede bedrifter er offentlig på AFRs hjemmesider.
Per 12. april 2011 offentliggjøres et søkbart register over autoriserte finansielle rådgivere.
