Undersøkelsen er publisert på Forbrukerrådets hjemmeside.
- Vi er svært positive til at slike undersøkelser gjennomføres, sier daglig leder i Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere, Siv Seglem. - Det er med på å skjerpe oppmerksomheten mot at all finansiell rådgivning skal følge næringens standard i kundemøter. Det som er spesielt positivt er at følgende områder er klart forbedret:
- Rådgiverne består øvelsen med å presentere risiko for kunden. Det er bra at hard jobbing med faget og med kommunikasjon
har gitt resultater. Rapporten viser til positivt avvik fra tidligere undersøkelse og tilsvarende målinger i Europa. På en
scala fra 1 - 6 får punktet "tydeliggjøring av risiko" en score på 5,1. Det må vi være veldig fornøyd med, sier Seglem videre.
- Kundemateriell og informasjon er også bedret.
- Rapporten kritiserer at lånefinansiering foreslås i 14 av 30 prøvekjøp, men samtidig har rådgiver frarådet dette ved spørsmål fra kundene i 6 prøvekjøp. Videre peker rapporten på at kartlegging av kunder er et absolutt krav i autoriseringen og at opplæringsdelen allerede er ivaretatt gjennom AFR, mens at bl.a. mangelfulle rutiner medfører at behovskartleggingen ikke gjøres godt nok. Dette viser at det er like viktig med gode rutiner i bedriftene som med god kompetanse hos rådgiverne, sier Seglem.
- I media ble det fremhevet at strukturerte produkter fortsatt selges. Det samme gjelder Warrants og Hedgefond. Slike kompliserte
produkter skal ikke være en del av løsningen til kunder med liten erfaring og kompetanse. Faktum er at overvekten av anbefalinger
fra rådgiverne i undersøkelsen er såkalte fond-i-fond løsninger. Det var kun i et-par tilfeller at warrants ble foreslått
som en liten del (10% eller mindre) av en samlet løsning. Bildet er altså litt mer nyansert.
- 24 av 30 prøvekjøp var hos rådgivere som er autoriserte. Tallet er justert etter ny informasjon fra Forbrukerrådet 7. februar
2012. Fra bakgrunnsdata innhentet samme dag, kan vi også konstatere at scoren for de rådgiverne som er autoriserte er langt
høyere i snitt enn for de som ikke er autoriserte. Forbrukerrådet opplevde også at kvaliteten i tilbudene og dokumentasjonen
fra kundesamtalene var gjennomgående bedre fra autoriserte rådgivere. Det er gledelig og viser at satsningen fra bedriftene
har effekt.
AFR bruker resultatene fra undersøkelsen til å jobbe videre med sikte på å øke kvaliteten i rådgivningssamtalene, avslutter Seglem.
Autorisasjonsordningen publiserte den 31. januar fagplanen for oppdateringsprøven i 2012. To av temaene som skal være fokusområder for finansielle rådgivere i år er:
• rådgivers aktsomhet og informasjonplikt dersom kunden ønsker å låne
• behovsavdekking som grunnlag for å sette sammen en løsning for kunden
Dette er God rådgivningsskikk i praksis.
